Naše služby
Anuitní produkty nejsou složité, když víte, na co se ptát. Pomáhame vám pochopit, co se vám nabízí. Nejde o prodej — jde o to, aby vám peníze sloužily dlouhodobě. Máme 19 let zkušeností s tím, jak se anuity skutečně chují. Poradíme vám upřímně.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Máte anuitu od předchozího poradce? Podíváme se na ní spolu. Kontrolujeme poplatky, flexibilitu a to, jestli vůbec dělá to, co dělat měla. Někdy stojí za to ji vyměnit. Někdy ne. Řekneme vám pravdu.
- Analýza všech podmínek vašeho kontraktu
- Přehled skrytých poplatků a nákladů
- Srovnání s alternativami na trhu
- Doporučení bez nátlaku
Služba 1
Hledáte anuitu poprvé? Nebo chcete změnu? Projdeme si vaši situaci — jak dlouho budete peníze potřebovat, co se vám spí lépe v noci. Pak vám ukážeme konkrétní produkty, které dávají smysl.
- Detailní konzultace vašich potřeb
- Výběr vhodného typu anuity
- Srovnění nabídek od čtyř poskytovatelů
- Pomoc s administrací
Služba 3
Anuita je jen jednou součástí. Bude vám stačit? Máte ještě čas pracovat? Chcete peníze pro děti? Postavíme vám plán, který pokrývá skutečné roky, kdy budete důchodcem.
- Výpočet vaší minimální potřeby příjmů
- Kombinace anuit s dalšími zdroji
- Scénáře pro různé situace
- Psaný plán ke kontrole
Služba 2
Anuitní příjmy se daní. Ale ne všechny stejně. Podle typu kontraktu a vaší věku lze často snížit daňovou zátěž. Není to složité, když víte, jak na to.
- Analýza daňové účinnosti vašeho produktu
- Návrhy na snížení daní
- Koordinace s účetním nebo daňaříem
- Roční přehodnocení situace
Služba 1
Máte potíže s příslušným poskytovatelem? Nepřijímá vaše žádosti? Výplaty jsou nesprávné? Zasadíme se za vás. Jsme si mezi sebou známí — víme, jak fungují.
- Zprostředkování jednání s poskytovatelem
- Kontrola správnosti výplat
- Pomoc s reklamacemi
- Dohled nad celým procesem
Služba 3
Chcete, aby vaši děti rozuměli finančnímu plánu? Uspořádáme workshop či skupinové setkání. Bez žargonu, bez tlaku na prodej. Jen fakta, která opravdu potřebují vědět.
- Přednášky pro malé skupiny
- Mapy finančního zdraví
- Odpovědi na konkrétní otázky
- Materiály k půjčení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás