Služby
Od prvního spoření po předání majetku — máme řešení pro každou etapu.
Je to průběžný proces, který se přizpůsobuje tvému životu.
Každá z našich čtyř hlavních služeb řeší konkrétní otázku, kterou si lidé v různých fázích života kladou. Třicátník se ptá: „Kolik mám odkládat?“ Padesátník řeší: „Mám dost, nebo musím přidat?“ A člověk těsně před důchodem chce vědět: „Jak z toho všeho žít?“ Naše poradenství ti nenutí procházet každou kategorií — začínáme tam, kde jsi teď, a přidáváme kroky, jakmile to dává smysl. Veškeré nástroje a produkty, které doporučujeme, jsou vybrány výhradně na základě tvé situace, nikoli na základě provizní struktury.
Analyzujeme tvůj aktuální příjem, výdaje a závazky a navrhneme optimální alokaci pro dlouhodobé spoření. Pracujeme s doplňkovým penzijním spořením, ETF portfolii, podílovými fondy a nemovitostními investicemi. Každé doporučení dostaneš s vysvětlením, proč právě tento nástroj, pro tvoji situaci a ve tvém časovém horizontu.
Jakmile přestaneš aktivně pracovat, potřebuješ příjmy, které fungují bez tebe. Pomůžeme ti nastavit plán čerpání úspor, navrhnout rozložení mezi státní důchod, penzijní dávky, dividendové tituly a příjmy z nájmu — a spočítat, kolik let tvůj majetek při daném životním stylu vydrží.
Majetek se netvoří jen pro nás. Pomůžeme ti nastavit svěřenské fondy, darovací strategie a závěti tak, aby přechod na další generaci proběhl hladce, bez zbytečných sporů nebo daňové zátěže. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, ale koordinaci přebíráme za tebe.
Každý klient Skupiny Brno má přiřazeného poradce, se kterým se setkává minimálně dvakrát ročně — nebo kdykoliv dojde k významné životní změně. Sledujeme, jak se vyvíjí tvůj plán, trhy i legislativa, a proaktivně navrhujeme úpravy dříve, než se situace zkomplikuje.
Upřímnost je základ dlouhodobého vztahu.
Jsme přímí: naše poradenství má největší smysl pro lidi, kteří mají stabilní příjem a časový horizont alespoň 10 let do plánovaného důchodu — nebo pro ty, kteří jsou v důchodu a chtějí lépe spravovat to, co mají. Pokud hledáš rychlé zhodnocení nebo jednorázový produkt bez dalšího sledování, pravděpodobně nejsme to pravé místo. Výsledky plánování závisí také na vývoji trhů, legislativních změnách a tvé vlastní disciplíně při dodržování dohodnuté strategie. Žádný poradce nemůže garantovat konkrétní výnos — může ti ale garantovat poctivý přístup a pravidelný dohled.
Prvních 60 minut je zcela zdarma a nezávazné. Chceme, abys měl možnost zjistit, jestli si rozumíme, než se k čemukoliv zavážeš.
Ne. Pracujeme s klienty od různých výchozích situací — důležitý je záměr, ne výše aktuálních úspor. Plán přizpůsobíme tomu, kde jsi teď.
Základní plán zpravidla vznikne po dvou až třech sezeních v průběhu čtyř až šesti týdnů. Složitější situace — více aktiv, mezinárodní příjmy — mohou vyžadovat delší přípravu.
Primárně sloužíme klientům v Praze a Středočeském kraji, ale konzultace probíhají i online — takže vzdálenost není překážkou.
Plán je živý dokument. Kdykoli dojde k důležité změně — rozvod, dědictví, ztráta zaměstnání, nový příjem — ozveme se nebo nás kontaktuj ty, a plán společně přehodnotíme.
Konzultace jsou dostupné osobně v Praze i online po celé republice.